토토 꽁 머니 카드 청산 기관에 대한 관리 조치
토토 꽁 머니 카드 청산 기관에 대한 관리 조치
금융 감독 및 행정 명령을위한 중국 국영 중국 국무 관리 [2025] No. 2
"토토 꽁 머니 카드 청산 기관 관리에 관한 규정"은 2025 년 4 월 3 일에 중국 인민 토토 꽁 머니의 운영 회의에서 검토 및 승인되었으며 현재 재무 감독 및 행정을위한 국영 관리의 승인으로 발표되었습니다. 2025 년 11 월 1 일에 시행 될 것입니다.
중국 인민 토토 꽁 머니 대통령 Pan Gongsheng
재무 감독 및 행정 이사 Li Yunze
2025 년 4 월 22 일
토토 꽁 머니 카드 청산 기관에 대한 관리 조치
제 1 장 일반 규정
제 1 조 우리 국가 토토 꽁 머니 카드 청산 시장의 건전한 개발을 촉진하고, 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 관리를 표준화하고, 당사자의 합법적 인 권리와 이익을 보호하기 위해,이 조치는 "중국 인민 공화국의 중국 중국 법률 토토 꽁 머니"및 "토토 꽁 머니 청산 기관의 접근 관리 협의회 (GUOFA)"(GUOFA 22)에 따라 공식화되어야한다.
제 2 조이 조치에 언급 된 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 법률에 따라 토토 꽁 머니 카드 청산 사업 면허를 취득한 법적 인을 말하며 토토 꽁 머니 카드 청산 사업을 전문으로합니다.
이 조치에서 언급 된 토토 꽁 머니 카드 청산 사업은 토토 꽁 머니 카드 청산 기준 및 규칙을 공식화하고 토토 꽁 머니 카드 청산 비즈니스 시스템을 운영 하며이 브랜드의 발행 및 수락을 승인 하며이 브랜드의 토토 꽁 머니 카드에 대한 중업 간 거래 처리 서비스를 제공하여 자금 정산 활동을 완료하는 데 도움이되는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관을 말합니다.
제 3 조의 해외 기관 (해외 기관으로 언급 된 해외 기관으로 언급 됨) 국경 간 거래를위한 외화 토토 꽁 머니 카드 청산 서비스 만 제공하는 것은 원칙적으로 중국 인민 공화국 영토 내에 토토 꽁 머니 카드 청산 기관을 설립하지는 않지만, 국내 지불 및 청산 시스템의 안정적인 운영에 중요한 영향을 미치는 것은 국내 인민 사업에 대한 확신이 있어야합니다. 법에 따라.
해외 기관은 국경 간 거래를위한 외화 토토 꽁 머니 카드 청산 서비스를 제공합니다. 이는 국내 수집 기관을 승인하거나 국내 토토 꽁 머니 카드 청산 기관과 협력하여 중국에서 해외 발행 토토 꽁 머니 카드의 사용을 실현하거나 국내 카드 발행 기관이 해외 사용으로 제한되는 외국 통화 토토 꽁 머니 카드를 발행하도록 승인하는 것을 의미합니다.
제 4 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 토토 꽁 머니 카드 청산 비즈니스 인프라의 안전하고 안정적이며 효율적인 운영을 보장하기 위해 국가 안보 및 국가 네트워크 보안에 관한 관련 법률 및 규정을 준수해야합니다. 토토 꽁 머니 카드 청산 비즈니스 인프라는 국가 네트워크 보안 수준 보호 요구 사항을 충족하고, 국가 암호화 관리 기관이 승인 한 상업 암호화 제품을 사용하고, 관련 국가 및 산업 재무 표준을 준수하며, 원칙적으로 핵심 비즈니스 시스템은 아웃소싱되지 않아야합니다.
제 5 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 및 해외 기관은 법률 및 규정을 준수하고 정직하고 신뢰할 수 있으며 공정하게 경쟁하며 국가의 이익과 사회적 공공 이익을 해치지 않아야합니다.
제 6 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 및 해외 기관은 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융, 방지 텔레 커뮤니케이션 네트워크 사기 및 도박 전투에 관한 규정을 준수하며 불법 및 범죄 활동을 방지하기 위해 필요한 조치를 취해야합니다.
제 7 조 중국 인민 공화국 영토 내에서 토토 꽁 머니 카드 청산 사업에 직간접 적으로 투자하고 국가 안보에 영향을 미치거나 영향을 줄 수있는 외국인 투자자는 법에 따라 안보 검토를 수행해야합니다.
제 8 조 중국 인민 토토 꽁 머니과 재무 감독 및 행정 국무부는 법정 책임에 따라 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 및 해외 기관을 감독하고 관리하며 토토 꽁 머니 카드 청산 사업의 체계적인 위험을 공동으로 방지하기 위해 의사 소통 및 조정을 강화해야합니다.
2 장 신청 및 라이센스
제 9 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 등록 된 자본은 RMB 이상이어야합니다. 투자자는 자신의 자금에 기여해야하며 맡은 자금, 부채 자금 및 기타 비 소유 자금에 기여하지 않아야합니다.
제 10 조 신청자가 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 준비 신청서를 중국 인민 토토 꽁 머니에 제출하는 경우 다음 신청 자료를 제출해야합니다.
(i) 회사 이름, 주소, 등록 자본 등을 명시하는 준비 신청서;
(ii) 기업의 사업 라이센스 사본 및 회사 협회 조항 인 외국 투자 기업은 외국 투자 정보 보고서를 제출해야합니다.
(iii) 자본 강도와 관련된 재료;
(iv) 1 년 이내에 설립 된 사람들을 제외하고는 작년의 진정한, 완전하고 공정한 재무 회계 보고서;
(v) 투자자의 투자 해결, 자금의 금액, 방법 및 출처, 투자자 간의 관계에 대한 설명;
(vi) 지난 3 년간의 비즈니스 라이센스, 관련 설명 및 전문 경험 등을 포함하여 10%이상의 단일 주식 보유 비율을 가진 주요 투자자 및 기타 투자자의 자격 및 자료는 투자자가 국내 토토 꽁 머니 재무 기관이라면 재무 비즈니스 라이센스 및 관리국에 대한 금융 사업에 의해 허용 된 금융 사업 문서의 사본을 제공해야합니다.
(7) 회사의 실제 컨트롤러 및 수혜자 소유자에 대한 설명;
(8) 회사의 조직 구조, 재무 독립성, 위험 제어 시스템 구성 및 규정 준수 메커니즘 구성에 대한 설명;
(9) 내부 제어 시스템 계획, 조직 구조 계획 및 관련 작업 수행을위한 기술 조건;
(10) 토토 꽁 머니 카드 청산 브랜드 상표 등록 증명서가 투자자의 토토 꽁 머니 카드 청산 브랜드, 투자자의 상표 소유권 증명서, 양도 계약 또는 승인 사용 계약 및 신청자의 등록 상표 사용 라이센스로 토토 꽁 머니 카드를 지우는 데 사용되는 경우
(11) 타당성 조사 보고서, 사업 개발 계획 및 토토 꽁 머니 카드 청산 사업을위한 인프라 건설 계획;
(12) 국가 및 산업 표준을 준수하는 토토 꽁 머니 카드 청산 비즈니스 표준 시스템 및 비즈니스 규칙의 프레임 워크;
(13) 카드 소지자 및 상인 권리 보호 전략 및 메커니즘;
(14) 주요 직원의 준비 작업 계획 및 목록 및 이력서;
(15) 중국 인민 토토 꽁 머니은 사용자의 정당한 권리와 이익을 보호하고 국가의 이익과 사회적 공공 이익을 보호한다는 고려에 근거하여 토토 꽁 머니 카드 청산 사업과 관련된 자료를 요구합니다.
(16) 구체적으로 설명 해야하는 다른 문제;
(17) 응용 프로그램 자료의 진위 진술.
위의 자료가 외국어 인 경우, 중국어 번역이 동시에 제공되어 중국어 번역이 우선합니다.
제 11 조 중국 인민 토토 꽁 머니이 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 신청을 수락 한 후 먼저 신청 자료를 검토 한 다음 관련 문제에 대한 재무 감독 및 행정에 대한 주정부의 의견을 구할 것입니다. 재무 감독 및 행정부는 관련 자료를받은 날로부터 30 일 이내에 서면 의견을 발행하여 중국 인민 토토 꽁 머니에 제출해야합니다.
제 12 조 중국 토토 꽁 머니은 수락 일로부터 90 일 이내에 준비를 승인하거나 승인하지 않기로 결정하고, 토토 꽁 머니 카드 청산 시장의 공정한 경쟁 및 건강한 경쟁에 도움이되는 신중한 규제 원칙과 재무 감독에 대한 국가 행정의 의견에 따라 신청자에게 서면으로 신청자에게 통지해야한다. 결정이 승인되지 않으면 이유가 설명되어야합니다.
제 13 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 준비 기간은 승인 일로부터 1 년입니다. 신청자는 준비 기간이 만료되기 전에 중국 인민 토토 꽁 머니에 개방 신청서를 제출해야합니다. 마감일 내에 오픈 신청서가 제출되지 않은 경우 준비 승인 문서는 자동으로 만료됩니다.
제 14 조 신청자가 중국 인민 토토 꽁 머니에 토토 꽁 머니 카드 청산 기관을 개설하는 경우 다음 신청 자료를 제출해야합니다.
(i) 오프닝 신청서는 회사의 이름, 주소, 등록 된 자본 및 운전 자본 등을 명시하고 있습니다.
(ii) 토토 꽁 머니 카드 청산 비즈니스 표준 시스템 및 비즈니스 규칙에 대한 특정 콘텐츠 및 자세한 설명;
(iii) 토토 꽁 머니 카드 청산 비즈니스 인프라 구조 보고서, 건설 보고서, 비즈니스 연속성 계획 및 비상 계획;
(iv) 관련 자료는 토토 꽁 머니 카드 청산 비즈니스 인프라 표준 및 기술 보안 요구 사항을 준수합니다.
(v) 내부 통제, 위험 예방 및 규정 준수 메커니즘의 자료;
(vi) 토토 꽁 머니 카드 결제 네트워크 보안 및 데이터 보안 표준, 네트워크 액세스 보안 관리 메커니즘, 개인 정보 보안 보호 메커니즘, 재무 데이터 분류 및 채점 메커니즘 및 보안 보호 측정, 핵심 비즈니스 시스템 네트워크 보안 수준 보호 분류 및 평가 보고서, 독립적 인 네트워크 보안 위험 보고서, 네트워크 보안 시스템 등을 포함한 네트워크 보안 및 데이터 보안 보증 메커니즘 자료.
(vii) 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 조치에 대한 수락 자료;
(8) 원래 준비 신청 자료의 변경 사항에 대한 설명을 포함하여 준비 작업의 완료에 대한 요약 보고서;
(9) 토토 꽁 머니 카드 청산 사업의 요구 사항을 충족시키기 위해 다른 비즈니스를 매각하는 완료 상태;
(10) 신청자가 해외 토토 꽁 머니 카드 청산 브랜드를 사용하려고하는 경우, 브랜드를 소유 한 해외 기관이 국경 간 거래를위한 외화 토토 꽁 머니 클리닝 서비스를 제공 한 경우 해외 기관에 의해 서비스를 신청자에게 양도 할 작업 계획과 계획을 제공해야합니다.
(11) 구체적으로 설명 해야하는 다른 문제;
(12) 응용 프로그램 자료의 진위에 대한 진술.
신청자는 규정에 따라 제안 된 이사 및 고위 경영진의 자격에 대한 신청 자료를 동시에 중국 인민 토토 꽁 머니에 제출해야합니다.
제 15 조 신청자가 준비 또는 개방 신청 자료를 제출 한 후 다음 문제를 변경하면 원래 제출 신청 자료를 중국 인민 토토 꽁 머니에 철회해야합니다.
(i) 주식 구조;
(ii) 실제 컨트롤러 또는 혜택의 소유자;
(iii) 인프라 건설 계획;
(iv) 토토 꽁 머니 카드 청산 브랜드;
(v) 행정 라이센스 결정에 영향을 줄 수있는 기타 문제.
제 16 조 중국 인민 토토 꽁 머니이 토토 꽁 머니 카드 청산 기관을 개설하겠다는 신청을 받아 들인 후,이 조치 제 11 조 및 12 조의 조항을 참조하여 개방을 승인하거나 승인하고 신청자에게 서면으로 통지하기로 결정합니다. 결정이 승인 된 경우, 개방 승인 문서와 토토 꽁 머니 카드 청산 사업 면허가 발행되고 발표되어야합니다. 결정이 승인되지 않기로 결정하면 이유가 설명됩니다.
제 17 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 규정 된 시간 제한 내에 개설되지 않은 경우, 개방 승인 문서는 유효하지 않으며 중국 인민 토토 꽁 머니은 개방 승인 취소 절차를 거쳐 토토 꽁 머니 카드 청산 사업 면허를 회수하고 발표해야합니다.
제 18 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 이사 및 고위 경영진은 직무를 수행하는 데 필요한 지식, 경험, 능력, 우수한 성격 및 명성과 직책을 유지하는 데 필요한 독립성을 가져야합니다. 그 중에서도 이사의 50% 이상 (회장 및 부회장 포함)과 모든 고위 경영진은 경제 및 금융 분야에서 5 년 이상의 경험을 가져야합니다.
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(1) 심한 과실 또는 범죄 기록이 있습니다.
(ii) 불법 행위 또는 징계 위반으로 재무 관리 부서에서 실격 된 이사, 감독자 및 고위 경영진은 실격 날짜로부터 5 년 미만이어야합니다.
(iii) 재무 관리 부서에서 행정적으로 처벌 된 부서에서 일했으며 행정 페널티에 대한 개인적 또는 직접적인 리더십 책임을 지니고 처형 기간이 만료 된 이후 2 년을 초과하지 않았습니다.
이 조치에서 언급 된 고위 경영진은 총괄 관리자, 재무 관리자, 재무 관리자, 리스크 관리 관리자, 규정 준수 관리자, 시스템 기술 관리자, 상장 회사 이사회 장관 및 위의 직무를 수행하는 사람을 포함하여 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 운영 및 관리에 의사 결정 권한 또는 중요한 영향을 미치는 사람을 말합니다.
제 19 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 이사 및 고위 경영진은 취임하기 전에 재무 감독 및 행정을 위해 주정부 행정부와 함께 중국 인민 토토 꽁 머니이 승인 한 자격을 얻어야합니다. 신청자가 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 이사 및 고위 경영진의 자격 승인 신청서를 제출 한 경우, 임명에 대한 해상도에 대한 결의를 제출할뿐만 아니라, 후보자의 고용에 대한 설명에 대한 설명은 신분, 이력서, 교육, 학위 및 기술적 인 상태에 대한 관련 자료를 포함하여 관련 자료를 포함하여 고용 요구 사항을 충족시켜야합니다. 후보자의 포괄적 인 상황에 대한 다른 자료.
중국 인민 토토 꽁 머니과 재무 감독 및 행정 국무부는 이사 및 고위 경영진이 관련 주 기관 및 약속의 기관에 컨설팅하고 관련 신용 정보 플랫폼을 쿼리하며 전문 지식 및 능력 테스트를 수행하여 임명 요구 사항을 충족하는지 여부를 검토 할 수 있습니다.
중국 인민 토토 꽁 머니은 이사의 임명 및 신중한 감독 조건 및 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 고위 관리 조건에 따라 관리 라이센스를 부여하거나 부여하지 않기로 결정하고,이 조치 제 11 조 및 12 조의 조항을 참조하고, 신청자에게 서면으로 통지해야합니다.
제 20 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 이사 및 고위 경영진이 법률 및 규정에 의해 규정 된 고용 조건을 충족시키지 못하면, 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 즉시 시간 제한 내에 의무를 수정하고, 권한을 정지 시키거나, 중국의 토토 꽁 머니에 신고하여 규정에 따라 즉시 자신의 의무를 해결하도록 명령해야합니다.
21 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 전국 내 지사를 설립 할 때 다음 조건을 충족해야합니다.
(1) 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 개발 계획을 준수;
(ii) 계속 운영 할 수있는 능력이 있습니다.
(iii) 우수한 기업 지배 구조, 건전한 내부 제어 시스템 및 효과적인 지점 관리 메커니즘이 있습니다.
(iv) 지난 2 년 동안 재무 관리 부서는 행정 처벌을 부과하지 않았다.
(v) 설립 될 지점에는 필요한 사무실 공간, 직원 및 규정 준수 위험 관리 조치가 필요합니다.
(vi) 제안 된 지점을 담당하는 사람은 좋은 성격과 명성을 가지고 있으며, 법을 준수하고 규정 준수에 대한 좋은 기록을 가지고 있으며, 그의 입장과 호환되는 전문적인 경험을 가지고 있습니다.
제 22 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 국가 내에 지점을 설립 할 때 다음 신청 자료를 중국 인민 토토 꽁 머니에 제출해야합니다.
(i) 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 지점을 설립하기위한 신청서;
(ii) 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 개발 계획, 운영 상태, 기업 지배 구조, 내부 통제, 지점 관리, 준수 상태 등의 설명;
(iii) 타당성 연구, 비즈니스 기능, 개발 계획, 조직 구조, 사무실 공간, 직원, 준수 위험 관리 메커니즘 및 제안 된 지점 책임자의 상황과 관련된 자료;
(iv) 구체적으로 설명되어야하는 다른 문제;
(v) 응용 프로그램 자료의 진위 진술.
중국 인민 토토 꽁 머니이 위의 신청 자료를 수락 한 후,이 조치 제 11 조 및 12 조의 조항을 참조하여 행정 면허를 부여하거나 부여하지 않기로 결정하고 신청자에게 서면으로 통지해야합니다.
제 23 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 지점이 규정 된 시간 제한 내에 공식 사업을 수행하지 못하는 경우 승인 문서가 유효하지 않으며 중국 인민 토토 꽁 머니은 승인 문서 취소 절차를 처리하여 발표 할 것입니다.
제 24 조 해외 기관이 국경 간 거래를위한 외화 토토 꽁 머니 카드 청산 서비스를 제공하는 경우, 중국 인민 토토 꽁 머니과 서비스 제공 전 30 일 전에 주정부 관리국에보고하고 다음 자료를 제출해야합니다.
(i) 조직의 이름, 등록 장소, 거주지, 국내 사무실 공간 및 직원 등을 포함하되 이에 국한되지 않는 조직의 기본 정보;
(ii) 본국에서 감독을 받아들이는 상황;
(iii) 국가 또는 국제 지불 시스템에 참여하기위한 지침;
(iv)이 기관의 내부 통제, 위험 예방, 네트워크 보안 및 데이터 보안 보증 메커니즘;
(v)이 기관의 내부 제어 시스템, 조직 구조 및 관련 작업에 대한 설명;
(vi) 토토 꽁 머니 카드 운영 비즈니스 인프라 청산;
(7) 토토 꽁 머니 카드 청산 사업 규칙;
(8) 비즈니스 개발, 비즈니스 개발 계획, 국내 기관과의 협력에 대한 설명;
(9) 카드 소지자 및 상인 권리 보호 전략 및 메커니즘;
(10) 구체적으로 설명 해야하는 다른 문제;
(11) 재료의 진위 진술.
위의 자료가 외국어 인 경우, 중국어 번역이 동시에 제공되어 중국어 번역이 우선합니다. 해외 기관의 기본 정보가 변경되면, 중국 인민 토토 꽁 머니과 국가 관리국은 변경 날로부터 30 일 이내에보고해야합니다.
3 장 변경 및 종료
제 25 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 다음 상황에 직면하면 규정에 따라 신청 자료를 중국 인민 토토 꽁 머니에 제출해야합니다.
(i) 분열 또는 병합;
(ii) 회사 이름 변경;
(iii) 등록 된 자본의 변경;
(iv) 단일 주식 비율이 10%를 초과하는 투자자를 변경;
(v) 토토 꽁 머니 카드 청산 브랜드 변경;
(vi) 이사 및 고위 경영진을 교체하십시오.
위의 신청 자료를 수락 한 후, 중국 인민 토토 꽁 머니은 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 액세스 조건과 신중한 감독 원칙에 따라 관리 라이센스를 부여하거나 부여하지 않기로 결정하고,이 조치 제 11 조 및 12 조의 조항을 언급하고, 신청자에게 서면으로 통지해야합니다.
제 26 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 이사 및 고위 경영진이 이사 및 고위 경영진 역할을 중단하는 경우, 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 직책 변경 일로부터 7 일 이내에 7 일 이내에 중국 인민 토토 꽁 머니과 주정부 행정부에보고해야하며, 직책 변경 날짜로부터 7 일 이내에 자격을 취소해야합니다. 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 이사가 회장 및 부회장으로 봉사하거나 사임하는 경우 고위 경영진이 기관의 다른 고위 경영진으로 변경되거나 다른 고위 경영진으로 재직하는 경우, 직책 변경 날로부터 7 일 이내에 중국 인민 토토 꽁 머니 및 재무 감독 및 행정을 위해 국무부에 보고서에 대한 자격 자료를 업데이트해야합니다.
제 27 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 지점을 통합하는 경우, 지점이 30 일 전에 거주지 인 지점에보고해야합니다. 이 보고서에는 합병 계획, 사업 비상 계획, 카드 소지자 및 상인 권리 보호 조치 등이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. 중국 인민 토토 꽁 머니의 지점은 관련 상황을 중국 인민 토토 꽁 머니에 즉시보고해야합니다.
제 28 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 토토 꽁 머니 카드 청산 사업 및 해체를 종료하는 경우 다음 신청 자료를 중국 인민 토토 꽁 머니에 제출해야합니다.
(i) 기관의 이름과 주소를 명시하는 비즈니스 종료 신청서;
(ii) 사업을 종료하기위한 주주 총회 (주주 회의) 또는 이사회의 결의;
(iii) 사업 종료에 대한 평가 보고서;
(iv) 네트워크 카드 발행 기관, 징수 기관 (이하 집단적으로 회원 기관이라고 함) 및 관련 협동 조합 기관과 함께 사업 종료 및 처분 계획에 도달했습니다.
(v) 사업 종료를위한 비상 계획;
(vi) 카드 소지자의 보호 및 상인의 권리 및 이익과 관련된 조치 취급;
(7) 구체적으로 설명 해야하는 다른 문제;
(8) 응용 프로그램 자료의 진위 진술.
위의 신청 자료를 수락 한 후, 중국 인민 토토 꽁 머니은 이러한 조치 제 11 조 및 12 조의 조항을 참조하고 관리 라이센스를 부여하거나 부여하지 않기로 결정해야합니다. 중국 인민 토토 꽁 머니이 토토 꽁 머니 카드 청산 기관을 승인하여 모든 토토 꽁 머니 카드 청산 사업을 종료하고 해산하는 경우 토토 꽁 머니 카드 청산 사업 라이센스를 취소하고 발표해야합니다.
제 29 조 해외 기관이 국경 간 거래를위한 외화 토토 꽁 머니 카드 청산 서비스 제공을 종료하는 경우, 중국 인민 토토 꽁 머니 및 주정부 관리국에 30 일 전에 주정부 행정부에보고하고 다음 자료를 제출해야합니다.
(i) 사업 종료에 대한 평가 보고서;
(ii) 회원 기관과 도달 한 사업 종료 처분 계획;
(iii) 사업 종료를위한 비상 계획;
(iv) 카드 소지자의 보호 및 상인의 권리 및 이익과 관련된 조치 취급;
(v) 구체적으로 설명되어야하는 다른 문제;
(vi) 재료의 진위에 대한 진술.
4 장 운영 관리
제 30 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 건전한 조직 구조, 명확한 책임 부서 및 합리적인 인센티브 및 제약을 갖춘 거버넌스 구조를 확립하고, 완전한 내부 통제, 감사 및 책임 메커니즘을 공식화하고 독립적 인 운영을 보장해야합니다.
제 31 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 법률, 규정 및 시스템에 따른 기관, 빌 컬렉션 기관, 특별 상인, 카드 소지자, 아웃소싱 서비스 기관 및 기타 관련 당사자를 대상으로하는 규칙 시스템을 설립해야하며, 사업 유형, 지불 수락 터미널 카테고리 및 특별 상인 유형을 구별하기 위해 대상 관리 조치를 채택해야합니다.
제 32 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은이 브랜드의 토토 꽁 머니 카드 발급에 대한 표준 및 수락 표준을 수립하고, 주간 거래 처리 처리, 자금 청산 및 합의 규칙을 공식화하여 토토 꽁 머니 카드 청산 사업의 질서 있고 효율적인 처리를 보장해야합니다.
제 33 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 회원 기관에 대한 관리 규칙을 수립하고 공정성, 정의 및 개방성의 원칙에 따라 회원 기관을 관리해야하며, 회원 기관이 다른 토토 꽁 머니 카드 청산 기관과 협력하는 것을 제한해서는 안됩니다.
토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 회원 기관 관리에 대한 주요 책임을 가정하고, 회원 기관과의 모든 당사자의 권리, 의무 및 책임을 법적이고 효과적인 방식으로 명확히하고, 회원 기관이 서비스 범위 내에서 지불 사업을 수행하도록 적극적으로 촉구해야합니다. 회원 기관이 불법적이고 불규칙한 행동을하는 것으로 판명되거나 큰 위험이있는 경우, 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 필요한 위험 예방 조치를 적시에 취해야합니다.
제 34 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 회원 기관의 규모, 비즈니스 개발 및 조직 구조와 호환되는 위험 관리 시스템을 구축하고 신용 위험, 유동성 위험, 운영 위험, 일반적인 비즈니스 위험, 네트워크 보안 위험, 데이터 보안 위험, 평판 위험 및 기타 관련 위험을 포함한 다양한 위험을 식별, 측정, 모니터링 및 관리해야합니다.
제 35 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 거래 위험 모니터링 시스템과 위험 정보 공유 메커니즘을 구축하고 회원 기관에 위험한 거래, 토토 꽁 머니 카드, 지불 수락 터미널 및 특별 상인에 필요한 위험 예방 조치를 취하도록 상기시켜야합니다. 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 간의 위험 정보 공유를 장려하고 지원합니다.
제 36 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 비즈니스 연속성 계획을 공식화하고, 비상 계획 및 외부 재해 복구 시스템을 수립 및 개선하며, 즉시 위험을 다루며, 토토 꽁 머니 카드 청산 사업의 안전하고 안정적인 운영을 보장해야합니다.
제 37 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 규정에 따라 거래 정보 관리 및 전송 규칙을 수립하고 개선해야하며, 거래 정보가 진실하고 완전하고 정확하며, 거래 정보, 거래 기록, 비즈니스 바우처 및 기타 관련 자료와 같은 관련 정보가 규정에 따라 관련 정보를 보존하고 전송해야합니다.
제 38 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 오류 및 분쟁 처리 규칙 및 시스템을 설정하고 오류 및 분쟁 사업을 공정하고 공정하게 처리해야합니다.
제 39 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은이 브랜드의 토토 꽁 머니 카드를 발행하고 수락 할 수있는 승인, 거래 처리 및 자금 청산, 위험 관리, 오류 및 분쟁 처리 및 정보 서비스와 같은 핵심 사업을 독립적으로 수행해야합니다. 데이터 보안상의 이유에 따라 핵심 사업의 전부 또는 일부 또는 일부를 수행하기 위해 다른 기관과 협력 해야하는 경우, 신청자는 준비 및 개방 신청 자료에 협력 계획, 협력 기관, 협력 계약 및 기타 자료를 제출해야합니다. 협동 조합 기관은 청산 사업에 참여하기 위해 중국 인민 토토 꽁 머니이 승인 한 관련 자격을 갖추고, 협력 사업과 호환되는 자본 강도, 서비스 능력 및 보안 보증 수준을 갖추고 있으며, 처리 된 사업을 아웃소싱하지 않겠다고 약속합니다.
토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 협력 비즈니스 관리 시스템을 구축하고, 협력 기관의 접근 표준을 공식화하고, 협력 비즈니스를위한 보안 및 연속성 보증 메커니즘을 구축하고, 효과적인 위험 예방 조치를 취하며, 협력 비즈니스 관리에 대한 주요 책임을 가정해야합니다.
40 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 및 해외 기관은 네트워크 보안, 데이터 보안 및 개인 정보 보호를위한 관련 법률, 규정 및 시스템을 준수하고 효과적인 내부 네트워크 보안 및 데이터 보안 관리 시스템을 수립하고 개선하며 신원 정보, 계정 정보, 거래 정보 및 기타 관련 민감한 정보와 같은 당사자의 재무 데이터를 기밀로 유지해야합니다. 법률 및 규정에 의해 달리 명시되지 않는 한, 당사자의 승인 없이는 외부 세계에 제공되지 않습니다. 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 및 해외 기관은 국경 간 토토 꽁 머니 카드 거래를 처리하고 당사자의 권한을 부여하기 위해 국내 수집 된 해외 카드 발행 기관 또는 수집 기관에 수집 된 재무 데이터를 전송하는 경우, 데이터 제출 보안에 대한 관련 법률 및 규정에 따라 관련 법률 및 규정을 준수해야하며, 해외에서는 재무 제도 기관 또는 징수 기관을 요구해야합니다.
제 41 조 중국에서 발행 된 토토 꽁 머니 카드가 중국에서 사용되는 경우, 관련 거래 처리는 국내 토토 꽁 머니 카드 청산 비즈니스 인프라를 통해 완료해야합니다.
토토 꽁 머니 카드 청산 기관과 국내 회원 기관 간의 토토 꽁 머니 카드 거래 자금의 청산은 국경 간 거래를위한 외화 토토 꽁 머니 카드 청산 서비스를 제공하는 사람들을 제외하고는 국내 채널을 통해 RMB의 펀드 합의를 완료해야합니다.
토토 꽁 머니 카드 청산 기관과 동일한 브랜드를 보유한 해외 기관이 국경 간 거래를위한 외화 토토 꽁 머니 카드 청산 서비스를 제공 한 경우, 국내 토토 꽁 머니 카드 청산 기관은 원칙적으로 국내 회원 기관과 관련된 핵심 사업을 개방일로부터 3 년 이내에 처리하고 정기적으로 중국의 중국 토토 꽁 머니에보고해야합니다.
제 42 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 국경 간 토토 꽁 머니 카드 거래를 처리 할 때, 국경 간 RMB 및 외환 관리에 대한 관련 규정을 준수하고, 국경 간 거래의 진위 및 준수 관리를 강화하며, 국경 간 펀드의 비정상적인 흐름의 위험을 방지해야합니다.
제 43 조 해외 기관이 국내 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 발행 토토 꽁 머니 식별 코드를 승인하기 위해 국내 토토 꽁 머니 카드 청산 기관과 협력하는 경우. 해외 기관은 협력을 통해 RMB 토토 꽁 머니 카드 청산 사업에 참여하거나 참여해서는 안됩니다. 국내 토토 꽁 머니 금융 기관 및 비토토 꽁 머니 지불 기관은 관련 비즈니스 관리 시스템을 개선해야하며 해외 기관이 자신의 범위를 넘어 운영하는 데 도움이되지 않습니다.
5 장 감독 및 관리
제 44 조의 업무 수행의 요구에 따라, 중국 인민 토토 꽁 머니은 토토 꽁 머니 카드 청산 기관, 협력 카드 발행 기관 및 해외 기관의 징수 기관에 대한 현장 검사를 수행 할 수 있으며, 직원에 대해 문의하고 관련 문서 및 자료를 검토하고 복사하고 전자 데이터 시스템 등을 검토 할 수 있습니다.
토토 꽁 머니 카드 청산 사업의 위험을 방지하고 당사자의 정당한 권리와 이익을 보호하기 위해 중국 인민 토토 꽁 머니은 수정 주문 및 대화 감독과 같은 조치를 취할 수 있습니다.
제 45 조 중국 인민 토토 꽁 머니 지부는 관할 구역 내에서 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 지부에 대한 감독 및 관리 책임을 수행합니다.
제 46 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 다음 상황에 직면하면 최소 30 일 전에 중국 인민 토토 꽁 머니에보고해야합니다.
(i) 주주 비율이 5%를 초과하고 주주 비율이 25%를 초과하는 여러 주요 투자자에 대한 변경;
(ii) 제 25 조에 나열된 내용을 제외하고 회사 협회 조항의 내용에 대한 주요 변경 사항;
(iii) 초기 공모에 대한 추가 주식을 발행하거나 발행하려는 계획이 주요 투자자, 단일 주식 보유 비율이 10%를 초과하는 기타 투자자 및 실제 컨트롤러가 초기 공모에 대한 주식을 발행하려는 경우;
(iv) 실제 컨트롤러 및 혜택 소유자 변경;
(v) 단일 주식 보유 비율을 가진 주요 투자자 또는 기타 투자자의 주주 비율은 10%를 초과했으며, 토토 꽁 머니 카드 청산 기관과 주요 투자자 및 기타 투자자는 단일 주주 비율을 가진 단일 주주 비율이 금융 활동을 수행하거나, 모기지, 공짜, 중요한 자산을 의도하는 것 등의 의도 등의 의도 등을 초과하는 단일 주주 비율을 초과합니다. 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 구조;
(vi) 핵심 비즈니스 시스템의 주요 변화, 인프라 사이트의 마이그레이션, 협력 기관의 변화 또는 이러한 조치 39 조에 규정 된 협력 모델의 변화를 포함하되 이에 국한되지 않는 인프라에서 주요 조정이 발생했습니다.
(vii) 혁신적인 비즈니스를 수행하거나 다른 기관과의 비즈니스 협력을 수행하거나 비즈니스 규칙을 공식화하거나 수정하는 것은이 기관의 비즈니스 또는 지불 시장에 중대한 영향을 미칠 수 있습니다.
(8) 중국 인민 토토 꽁 머니이 규정 한대로 미리보고 해야하는 다른 문제.
위의 상황이 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의 액세스 자격에 영향을 미치거나 지불 및 청산 시스템의 안정적인 운영에 중대한 영향을 미칠 수있는 경우, 중국 인민 토토 꽁 머니은 신중한 감독 및 관리 조치를 취할 수 있습니다.
제 47 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관에 다음 상황이있는 경우, 사건 후 24 시간 이내에 전화, 이메일 등으로 적시에 중국 인민 토토 꽁 머니에보고하고 2 일 이내에 중국 인민 토토 꽁 머니에 공식 보고서를 제출해야합니다.
(i) 주요 부정적인 여론 또는 대중 사건이 발생하는 경우;
(ii) 비즈니스, 시스템, 시설, 네트워크 또는 데이터의 주요 위험 이벤트;
(iii) 이사 또는 고위 경영진에게서 비정상적인 변화가 발생하거나 범죄 사건 등이 포함되어있는 경우, 이는 정상적인 업무 수행에 영향을 줄 수 있습니다.
(iv)이 기관이나 지불 및 청산 시스템에 중대한 영향을 미치는 기타 문제;
(v) 중국 인민 토토 꽁 머니이 규정 한 것으로보고해야 할 기타 문제.
토토 꽁 머니 카드 청산 기관 지점은 위의 조항을 참조하고 관련 문제를 중국 인민 토토 꽁 머니의 지사에 보고서를보고해야합니다.
제 48 조 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 및 해외 기관은 규정에 따라 비즈니스 통계, 사업 개발 상태, 비즈니스 관리 및 기타 필요한 정보를 제출하고 매년 3 월 말 전년도의 토토 꽁 머니 카드 청산 사업에 대한 특별 보고서를 제출해야합니다. 보고서의 내용에는 다음이 포함되지만 다음은 포함되지 않습니다.
(i) 등록 된 자본 및 주식 구조, 투자자 및 실제 컨트롤러의 기본 정보, 수혜자 소유자, 조직 구조, 이사 및 고위 경영진의 성과 등을 포함한 기관의 전반적인 상황
(ii) 시장 확장, 비즈니스 협력, 비즈니스 관리, 가격 및 수수료, 재무 제표 데이터 등을 포함한 비즈니스 개발;
(iii) 규칙 공식, 시스템 운영, 위험 관리, 네트워크 보안, 데이터 보안 및 정보 보호 등을 포함한 비즈니스 관리 상황;
(iv) 다음 개발 계획 등
토토 꽁 머니 카드 청산 기관 및 해외 기관은 제출 된 데이터, 정보 및 보고서가 진실하고 정확하며시기 적절하며 완전한 상태이며 주요 변경 사항에 대한 적시에 설명을 제공해야합니다.
중국 인민 토토 꽁 머니은 금융 감독 및 행정을위한 국영 관리의 요구에 따라 이러한 조치에 규정 된 토토 꽁 머니 카드 청산 기관의보고 정보를 공유합니다.
제 49 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이나 해외 기관에서 위험 사건이 발생하는 경우, 정상적인 운영에 영향을 미치고 사회의 공익에 해를 끼치는 경우 중국 인민 토토 꽁 머니은 토토 꽁 머니 카드 청산 기관과 해외 기관에 위험을 해결하고 안정적인 운영을 보장하며 사회적 공공 이익을 보호하는 조치를 취하도록 요구할 수 있습니다.
제 6 장 법적 책임
제 50 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관에 다음 상황이있는 경우, 중국 인민 토토 꽁 머니은 시간 제한 내에 문제를 수정하도록 명령해야한다. 상황이 심각하다면, 중국 인민 토토 꽁 머니은 중국 인민 공화국 국법 46 조에 따라 처벌을 부과해야한다 :
(1) 거버넌스 구조, 비즈니스 규칙, 표준 시스템, 회원 조직 관리 메커니즘, 내부 제어 및 위험 관리 시스템, 비즈니스 연속성 계획, 거래 정보 관리 규칙, 오류 및 분쟁 처리 메커니즘을 확립하고 구현하지 못하는 실패;
(ii) 규정에 따라 관련 문제, 데이터 및 정보를보고하지 않음;
(iii) 토토 꽁 머니 카드 청산 비즈니스 라이센스를 양도, 임대 또는 빌려주는 것;
(iv) 수행 된 사업은 승인 된 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 신청 계획과 심각하게 일치하지 않거나 특정 범위를 넘어서 사업을 운영합니다.
(v) 요구 사항을 충족하지 않는 이사 또는 고위 경영진을 임명;
(vi) 규정에 따라 변경 사항, 이사 및 고위 경영진의 자격 승인 또는 지점 설립;
(7) 관련 검사, 감독 및 관리를 거부 또는 방해;
(8) 다른 토토 꽁 머니 카드 청산 기관과 함께 카드 발행 기관 또는 수집 기관 간의 협력 제한;
(9) 토토 꽁 머니 카드에는 비즈니스 인프라를 청산하는 데 큰 위험이 있습니다.
(10) 적절한 이유없이 토토 꽁 머니 카드 거래를 제한, 토토 꽁 머니 카드 거래 거부 또는 토토 꽁 머니 카드 청산 사업을 방해하거나 종료;
(11) 중요한 사실을 감추는 허위 정보 또는 정보를 제공;
(12) 관련 시스템 시설 또는 기술은 관리 규정을 준수하지 않습니다.
(13) 필요에 따라 회원 기관과 토토 꽁 머니 카드 거래 자금의 청산 또는 합의를 완료하지 못함;
(14) 필요에 따라 해외 기관과 관련된 사업을 이전하지 못함;
(15) 토토 꽁 머니 카드 청산 사업의 국내 거래 처리에 관한 규정 위반;
(16) 등록 된 자본에 대한 관련 규정 위반;
(17) 카드 소지자 또는 상인의 정당한 권리와 이익을 손상 시키거나 관련 청산 관리 규정을 위반하고 토토 꽁 머니 카드 시장의 순서를 위반하는 기타 행위.
제 51 조는 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 및 해외 기관이 자금 세탁 방지, 테러 방지 금융 및 방지 방지 네트워크 사기의 조항을 위반하는 경우, "인민 공화국의 반 자금 세탁법"및 "반대 텔레 영양 네트워크 법률의 중국 공화당 및 기타 관련 정식 법률"에 따라 다루어 질 것입니다.
이 조치에서 토토 꽁 머니 카드 청산 기관 및 해외 기관이 정보 보호, 네트워크 및 데이터 보안에 관한 조항을 위반하는 경우, 중국 인민 공화국의 개인 정보 보호법 ","중국 국민 공화국의 사이버 보안법 ","중국 인민 공화국의 데이터 보안 "및 기타 관련 조항에 따라 처리됩니다.
토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 국경 간 RMB 및 외환 관리 규정을 위반하는 경우, "중국 인민 공화국의 인민 중국 법률", "중국 인민 공화국의 외환 관리 규정"및 기타 관련 조항에 따라 처리됩니다.
제 52 조는 토토 꽁 머니 금융 기관이 이러한 조치 제 43 조의 조항을 위반하는 경우, 중국 인민 토토 꽁 머니과 재무 감독 및 행정 국무부는 법정 의무에 따라 시간 제한 내에 정정을 명령해야하며, 중국 국민 공화국 국민 토토 꽁 머니 46 조 및 제 48 조에 따라 처벌을 부과 할 수있다.
비토토 꽁 머니 지불 기관이 이러한 조치 제 43 조의 조항을 위반하는 경우, 중국 인민 토토 꽁 머니은 "비금장 지불 기관의 감독 및 관리에 관한 규정"제 49 조에 따라 처벌을 부과해야합니다.
제 53 조는 중국 인민 토토 꽁 머니의 승인없이 토토 꽁 머니 카드 청산 사업에 참여하거나 참여하는 경우, 허가없이 토토 꽁 머니 카드 청산 사업 라이센스를 위조하거나 전환하고 토토 꽁 머니 카드 청산 사업 라이센스를 만들게됩니다. 중국 인민 토토 꽁 머니은 그에게 토토 꽁 머니 카드 청산 사업을 종료하고 "중국 인민 공화국의 인민 중국 토토 꽁 머니 법"제 46 조에 따라 처벌을 부과하도록 명령했다. 범죄를 저지른 것으로 의심되는 경우, 귀하는 법률에 따라 형사 책임을 위해 사법 당국에 양도됩니다.
7 장 첨부 파일
제 54 조는이 조치에서 언급 된 토토 꽁 머니 카드 청산 비즈니스 표준 시스템에는 카드 표준, 수락 표준, 정보 교환 표준, 비즈니스 처리 표준 및 정보 보안 표준이 포함됩니다.
제 55 조이 조치에서 언급 된 중국 인민 토토 꽁 머니의 지점은 중국 인민 토토 꽁 머니의 상하이 본부, 지방, 자치 지역, 중앙 정부 하의 지방 자치 단체 및 독립적 인 계획 상태를 가진 지방 자치 단체를 말합니다.
조치에서 언급 된 토토 꽁 머니 카드 청산의 핵심 비즈니스 시스템은 비즈니스 처리 시스템, 위험 관리 시스템, 오류 처리 시스템, 정보 서비스 시스템, 오프 사이트 재해 복구 시스템 등을 말합니다.
비즈니스 처리 시스템은 토토 꽁 머니 카드 거래 전송 시스템 및 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 제공하는 자금 청산 시스템을 말합니다.
위험 관리 시스템은 토토 꽁 머니 카드 청산 대행사가 제공하는 시스템을 참조하여 참여 기업의 위험을 식별, 평가 및 통제 및 토토 꽁 머니 카드 청산 사업의 서비스 컨텐츠를 식별, 평가 및 제어합니다.
오류 처리 시스템은 거래 오류, 분쟁 및 질문을 해결하기 위해 회원 기관간에 오류 거래 및 분쟁 사례를 제출하기 위해 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 제공 한 전자 처리 시스템을 말합니다.
정보 서비스 시스템은 토토 꽁 머니 카드 청산 기관을위한 보조 시스템을 참조하여 당일 거래 문의, 역사적 거래 조사, 거래 통계 분석, 문서 청소, 토토 꽁 머니 식별 코드 정보 발행, 환율 정보 문의 및 발행 회원 기관과 같은 정보 서비스를 회원 기관에 제공합니다.
DISA 복구 시스템은 비정상적인 재해의 발생을 처리하기 위해 토토 꽁 머니 카드 청산 기관이 설립 한 관련 시스템의 백업 시스템을 미리 말합니다.
제 57 조이 조치는 재무 감독 및 행정을위한 국영 행정부와 함께 중국 인민 토토 꽁 머니이 설명한다.
제 58 조이 조치는 2025 년 11 월 1 일에 시행됩니다. "토토 꽁 머니 카드 청산 기관 관리에 관한 규정"(인민 중국 토토 꽁 머니 명령 [2016] No. 2)도 폐지됩니다.
출처 : 중국 인민 토토 꽁 머니
