은행 금융놀이터 카지노의 외부 비면허 놀이터 카지노 규제에 관한 중국 은행보험감독관리위원회의 의견 안내

은행 금융놀이터 카지노의 외부 비면허 놀이터 카지노 규제에 관한 중국 은행보험감독관리위원회의 의견 안내

은행보험감독위원회 [2018] 제71호

모든 중국 은행 및 보험 규제국, 모든 정책 은행, 대형 은행, 주식 은행, 우체국 저축 은행 및 외자 은행:

은행 금융놀이터 카지노의 오프사이트 무면허 영업을 더욱 규제하고 금융시장 질서를 유지하며 금융위험을 예방하기 위해 다음과 같은 의견을 제시합니다

1 기타 지역의 은행 금융 놀이터 카지노의 비인가 놀이터 카지노을 규제하는 것은 다음 원칙을 따라야 합니다

(1) 포지셔닝을 고수하십시오 은행금융놀이터 카지노은 본업에 집중하고 본연의 본연으로 돌아가 합리적인 발전전략을 세워 맹목적인 확장을 지양하고 실물경제 서비스의 질과 효율성을 제고해야 한다 중소 금융 놀이터 카지노은 시장 위치를 고수하고 현지 시장을 깊이 탐구하며 "농업, 농촌 및 농민"과 중소기업에 고품질 금융 서비스를 제공해야 합니다

(2) 위험 기반 은행금융놀이터 카지노은 기업지배구조와 위험관리체계를 개선하고, 외부놀이터 카지노에 대한 관리를 강화하며, 각종 금융위험에 대해 엄격히 보호해야 한다 규제 놀이터 카지노은 각자의 임무를 수행하고 규제 격차와 중복을 피해야 합니다

(3) 기밀 정책 규제놀이터 카지노은 다양한 은행금융놀이터 카지노의 특성에 따라 다양한 장소의 비인가놀이터 카지노에 대해 분류된 지침을 제공하고 정확한 정책을 시행해야 합니다 형식보다 실질의 원칙에 따라 운영 놀이터 카지노과 비운영 놀이터 카지노을 구분하고, 위험 파급 정도와 위험 관리 요구 사항을 기반으로 목표 규범 요구 사항을 제안합니다

(4) 옛 것과 새 것이 분리된다 현재 은행금융놀이터 카지노의 다른 곳에 존재하는 비인가놀이터 카지노은 전환기간 동안 계획적인 개선을 실시해야 한다 새로 설립된 역외 인가 놀이터 카지노은 행정 승인 절차를 엄격히 이행해야 하며, 새로 설립된 역외 비영업 놀이터 카지노은 보고 의무를 엄격히 이행해야 합니다

2 이 지침에서 말하는 은행금융놀이터 카지노은 중화인민공화국 영토 내에 설립된 상업은행, 농촌신용협동조합 및 기타 예금금융놀이터 카지노과 국가개발은행, 정책은행을 가리킨다

3 기타 비인가놀이터 카지노이란 은행금융놀이터 카지노이 은행감독관리놀이터 카지노의 승인을 받지 아니하고 영업장소를 고정하거나 타지에 전문인력을 배치하여 실제로 영업업무를 수행하거나 관련업무에 대한 백엔드 서비스를 제공하는 놀이터 카지노을 말한다 장외 비면허 놀이터 카지노에는 장외 비면허 놀이터 카지노과 장외 비면허 놀이터 카지노(이하 "운영 놀이터 카지노" 및 "비영업 놀이터 카지노"이라 한다)이 포함된다

운영놀이터 카지노이란 형식중의 원칙에 따라 대중 또는 거래상대방을 대상으로 사업활동을 수행하는 금융금융놀이터 카지노이 다른 장소에 설립한 놀이터 카지노을 말하며 다음과 같은 영향을 미칠 수 있습니다

(1) 은행 금융 놀이터 카지노에 신용 위험, 시장 위험, 유동성 위험, 운영 위험, 평판 위험, 법적 위험, 국가 위험, 전략적 위험 및 기타 관련 위험을 가져오는 경우,

(2) 예금자 및 기타 고객의 정당한 권익에 대한 손해

(3) 체계적인 지역 금융 위험을 유발합니다

(4) 금융안정과 금융안정에 미치는 기타 영향

운영놀이터 카지노에는 은행 금융놀이터 카지노이 타 장소에 설립하여 실제로 사업운영, 상품마케팅, 시장개척, 프로젝트 조사, 위험평가 및 기타 관련 사업활동을 수행하는 사업단위 및 그 사업부, 사업부서, 관리부서, 대표사무소, 사무소, 업무센터, 관리팀 등을 포함하되 이에 국한되지 않습니다

비영업놀이터 카지노이란 은행금융놀이터 카지노이 타 지역에 설립한 놀이터 카지노으로서 영업활동을 수행하지 않고 관련 업무에 대한 백엔드 서비스만 제공하는 놀이터 카지노을 말한다 은행 금융놀이터 카지노이 기타 장소에 설립한 지역승인센터, 감사센터, 재난복구센터, 소프트웨어 개발센터, 회계처리센터 등을 포함하되 이에 국한되지 않습니다

4 은행 금융 놀이터 카지노은 "중국 상업 은행 전문 놀이터 카지노 감독 지침"(Yinjianfa [2012] No 59, 이하 "지침"이라 함)의 요구 사항과 실질 우선 원칙에 따라 허가 요건을 충족하는 운영 놀이터 카지노의 행정 허가 절차에 따라 전문 놀이터 카지노 또는 전문 놀이터 카지노 지점에 대한 금융 허가를 신청해야 합니다 라이센스 요구 사항을 충족하지 않는 경우 현지 지점 관리에 병합되거나 취소됩니다

은행 금융 놀이터 카지노은 은행의 발전 전략, 위험 관리 수준, 내부 통제 능력 및 비인가 놀이터 카지노의 기타 사업 개발에 기초하여 운영 놀이터 카지노을 규제해야 합니다 전문놀이터 카지노 또는 그 지점에 대한 금융허가를 신청하는 경우, 위험관리 및 내부통제 시스템이 건전하고 효과적이라는 것을 보장하기 위해 "지침"의 요구사항에 따라 관리를 엄격히 강화해야 합니다

은행금융놀이터 카지노은 국무원 은행감독관리기구의 승인을 받은 경우를 제외하고는 지방지점이 없는 지역에 전문기구 및 지점을 설립할 수 없다

5 은행 금융놀이터 카지노이 해외에 영업놀이터 카지노을 설립하는 경우 국내외 규제놀이터 카지노과 충분히 소통하고 국내 법인 규제놀이터 카지노 및 해외 규제놀이터 카지노의 동의를 받아야 한다 해외에 설립된 운영놀이터 카지노의 경우, 국내외 규제놀이터 카지노과 협의 후 동의를 얻지 못한 경우 안전하고 질서 있게 취소되어야 한다

은행 금융놀이터 카지노은 해외 영업놀이터 카지노이 국내 법인 규제놀이터 카지노 및 해외 규제놀이터 카지노의 관련 규제 요구사항을 엄격히 준수하도록 보장하고 해외 운영 리스크 예방 및 준법 리스크 관리를 강화해야 한다

6 은행금융놀이터 카지노이 중국 경내에서 비영업기구를 설립하는 경우, 최소 2개월 전에 법인감독관리놀이터 카지노과 비영업기구를 설립할 감독놀이터 카지노에 보고해야 한다 보고자료의 내용에는 비영업놀이터 카지노 설립의 필요성 및 타당성, 사무공간, 상주인원, 직무적 위치, 업무범위, 본사의 서면결의사항, 본사의 경영방법, 지사 및 지점간 책임분담, 보고경로 등이 포함되나 이에 국한되지 않는다

은행 금융놀이터 카지노은 위험 관리, 내부 통제, 평가 메커니즘, 인사 관리 등 비영업 놀이터 카지노에 대한 관리 메커니즘을 구축하고 개선해야 한다 은행 금융 놀이터 카지노은 비영업 놀이터 카지노이 업무 범위에 관한 규정을 엄격히 준수하도록 보장해야 한다 비영리 단체의 이름으로 사업 활동을 수행하는 것은 엄격히 금지됩니다

은행금융놀이터 카지노은 국내 비영리놀이터 카지노의 관련 상황을 정기적으로 법인감독놀이터 카지노에 보고해야 하며, 보고횟수는 연 1회 이상이어야 한다

은행금융놀이터 카지노은 은행의 발전전략과 내부통제 관리수준에 기초하여 신중하게 외부비영업놀이터 카지노을 설치하고 놀이터 카지노의 수를 합리적으로 결정하여야 한다 은행금융놀이터 카지노은 국내 지점이 없는 지역에 비영업놀이터 카지노을 설립할 수 없으며, 여러 장소에 다수의 비영업놀이터 카지노을 중앙에서 설립할 수 없다 전문적인 농촌 은행 관리 및 서비스 설립을 시작하는 경우는 제외됩니다

은행금융놀이터 카지노이 해외에 비영업놀이터 카지노을 설립하는 경우 관련 규제요건은 별도로 규정한다

7 은행금융놀이터 카지노은 국무원 은행감독당국의 승인을 받은 경우를 제외하고는 원칙적으로 외부관리본부를 설치할 수 없다

8 외국 인가를 받은 은행 금융놀이터 카지노이 위치한 감독 놀이터 카지노은 외국 인가를 받은 은행 금융 놀이터 카지노에 대한 주요 감독 책임을 맡고 시장 접근, 현장 감독, 현장 검사 및 행정 처벌을 수행해야 합니다 법인 감독의 전체 틀 내에서 법인 감독 놀이터 카지노은 허가를 받은 원격 은행 놀이터 카지노의 위험 관리 및 내부 통제를 본점의 법률 감독 통일 관리 시스템에 통합해야 합니다

9 법인 감독 놀이터 카지노은 은행 금융 놀이터 카지노의 비영업 놀이터 카지노에 대한 주요 감독 책임을 진다 법인 규제 놀이터 카지노과 비상업 놀이터 카지노이 위치한 규제 놀이터 카지노 모두 업무 필요에 따라 규제 인터뷰, 규제 의견 발행, 규제 통지, 현장 검사, 행정 처벌 등을 포함하되 이에 국한되지 않는 비영리 놀이터 카지노을 감독할 수 있습니다

10 법인 규제놀이터 카지노 및 지방 규제놀이터 카지노은 원활한 정보 흐름을 유지하고, 정보 공유 및 규제 연계를 강화하며, 규제 시너지를 형성하고, 금융 위험을 효과적으로 예방 및 통제해야 합니다

11 은행금융놀이터 카지노의 비지역 비인가놀이터 카지노 규제 전환기간은 본 의견서 공표일로부터 2019년 말까지이다 원칙적으로 은행금융놀이터 카지노은 본 의견서 발행일로부터 3개월 이내에 타 지역의 기존 비인가놀이터 카지노에 대한 시정계획을 법인감독놀이터 카지노에 제출하고, 승인 후 과도기간 내에 시정을 완료해야 한다 전환 기간 동안 수정을 완료하기 어려운 경우 법인 규제 놀이터 카지노의 동의를 얻어 수정 기한을 적절하게 연장할 수 있습니다 규정된 기한 내에 시정이 완료되지 않거나 규정을 위반하여 외부 비인가 놀이터 카지노을 설립한 경우 은행 규제 놀이터 카지노은 "중화인민공화국 상업은행법", "중화인민공화국 은행감독법" 및 기타 관련 규정에 따라 관련 규제 조치를 취합니다

12 전환 기간 동안 인가를 신청하는 기존 운영 놀이터 카지노의 경우 2018년과 2019년 연간 놀이터 카지노 개발 계획 외에도 은행 금융 놀이터 카지노은 법인 규제 놀이터 카지노에 일괄 인가 신청서를 제출할 수 있습니다 법인 규제 놀이터 카지노은 지방 규제 놀이터 카지노의 의견을 충분히 청취한 후 허가를 신청할 수 있는 놀이터 카지노 목록을 결정하고 이를 지방 규제 놀이터 카지노에 보내 해당 행정 허가 규정에 따라 설립 또는 개업 준비 등 접근 절차를 처리합니다 지방지점으로 합병 또는 폐지된 기존 운영놀이터 카지노의 경우, 정리를 하기 전에 사업규모와 직원수를 축소만 하고 직원수를 늘리지 않고, 직원 배치 등의 업무가 잘 이루어지도록 하고, 리스크 예방업무를 적극적으로 수행하는 것이 필요합니다 현지 규제놀이터 카지노에 신고하지 않은 기존 비운영놀이터 카지노의 경우 본 의견서 발표일로부터 2개월 이내에 해당 신고업무를 완료해야 합니다

13 전환 기간 동안 은행 금융 놀이터 카지노은 주요 관리 책임을 엄격히 이행해야 하며 규제 요구 사항에 따라 적시에 관련 시정 계획을 수립하고 실행해야 합니다 중국 은행보험감독관리위원회의 관련 놀이터 카지노 규제 부서는 전반적인 지침을 제공하고 정보 공유 및 규제 연계를 강화해야 합니다 법인감독관리놀이터 카지노은 법인감독체계 내 기타 장소에서 비인가놀이터 카지노에 대한 주요 감독직책을 담당한다 지방 감독 놀이터 카지노은 “지방 책임 책임”의 원칙에 따라 관할권 내 기타 장소의 비인가 놀이터 카지노에 대한 지방 감독 책임을 진다

2018년 12월 28일

(이 문서는 중국 은행보험감독관리위원회 지점 및 현지 기업 금융 금융놀이터 카지노으로 발송됩니다)