금융 놀이터 카지노에서 비 라이센스 놀이터 카지노 규제에 관한 중국 은행 및 보험 규제위원회의 의견 안내

금융 놀이터 카지노에서 비 라이센스 놀이터 카지노 규제에 관한 중국 은행 및 보험 규제위원회의 의견 안내

은행 및 보험 규제위원회 [2018] No. 71

모든 은행 및 보험 규제 놀이터 카지노, 모든 정책 은행, 대형 은행, 공동 재고 은행, 우편 저축 은행, 외국 은행 :

다른 장소에서 은행 금융 놀이터 카지노의 비 라이센스 비즈니스 행동을 더욱 표준화하고 금융 시장의 질서를 유지하며 재무 위험을 예방하려면 다음 의견이 제시됩니다.

1. 은행 및 금융 놀이터 카지노의 비 라이센스 놀이터 카지노 규제 다른 ​​장소에서 다음과 같은 원칙을 따릅니다.

(i) 위치에 달라 붙어. 은행 및 금융 놀이터 카지노은 주요 사업에 중점을두고, 원래의 성격으로 돌아가고, 합리적인 개발 전략을 공식화하며, 맹목적인 확장을 피하고, 실제 경제에 서비스의 품질과 효율성을 향상시켜야합니다. 중소 규모의 금융 놀이터 카지노은 시장 포지셔닝을 준수하고 현지 시장에서의 노력을 심화 시키며 "세 가지 농촌 문제"및 중소 기업에 대한 고품질 금융 서비스를 제공해야합니다.

(2) 위험 기반. 금융 놀이터 카지노은 기업 지배 구조 및 위험 관리 시스템을 개선하고, 현장 놀이터 카지노의 관리를 강화하며, 모든 종류의 재무 위험을 엄격히 방지해야합니다. 규제 놀이터 카지노은 규제 격차를 피하기 위해 의무를 수행해야합니다.

(iii) 분류 된 조치. 규제 당국은 다양한 유형의 은행 금융 놀이터 카지노의 특성에 따라 다른 장소의 비 라이센스 놀이터 카지노에 분류 된 지침을 제공하고 정확한 정책을 구현해야합니다. 물질의 원칙에 따라 형태의 원칙에 따르면, 상업 놀이터 카지노과 비영리 놀이터 카지노을 구별하고 위험 유출 및 위험 관리 요구의 정도에 따라 목표 규범 적 요구 사항을 제시합니다.

(iv) 옛날과 신규가 분열되어있다. 금융 놀이터 카지노을 계속 유지 한 다른 지역의 현재 비 라이센스가없는 놀이터 카지노은 전환 기간 동안 정류 할 계획을 세워야합니다. 다른 장소에 새로 설립 된 라이센스 놀이터 카지노은 행정 승인 절차를 엄격히 준수해야하며 다른 장소의 새로운 비 운영 놀이터 카지노은보고 의무를 엄격히 준수해야합니다.

2.이 안내 의견에 언급 된 은행 금융 놀이터 카지노은 상업 은행, 예금을 흡수하는 중화 인민 공화국 영토 내에 설립 된 농촌 신용 협동 조합 및 주 개발 은행 및 정책 은행과 같은 금융 놀이터 카지노을 말합니다.

3. 다른 지역의 비 라이센스가없는 놀이터 카지노은 은행 규제 놀이터 카지노의 승인없이 고정 된 비즈니스 건물이 있거나 다른 장소에 전문 직원을 보유한 놀이터 카지노을 말하며, 은행 규제 놀이터 카지노의 승인없이 비즈니스 운영을 수행하거나 관련 사업을위한 백엔드 서비스를 제공 할 책임이 있습니다. 다른 곳에서 비 라이센스가없는 놀이터 카지노에는 다른 장소의 비 라이센스 놀이터 카지노과 다른 장소의 비 용도가없는 놀이터 카지노이 포함됩니다 (이하 "운영 놀이터 카지노"및 "비 운영 놀이터 카지노"이라고 함).

비즈니스 놀이터 카지노은 금융 놀이터 카지노에 의해 다른 장소에 설립 된 놀이터 카지노을 말하며, 이는 양식에 대한 물질의 원칙에 따라 공공 또는 상대방에게 비즈니스 활동을 수행하며 다음과 같은 영향을 줄 수 있습니다.

(1) 신용 위험, 시장 위험, 유동성 위험, 운영 위험, 평판 위험, 법적 위험, 국가 위험, 전략적 위험 및 은행 금융 놀이터 카지노에 대한 기타 관련 위험을 가져옵니다.

(ii) 예금자 및 기타 고객의 정당한 권리와 이익에 손상을 입힌다;

(iii) 체계적인 지역 재무 위험을 유발;

(iv) 재무 안보 및 재무 안정성에 다른 영향을 미칩니다.

비즈니스 놀이터 카지노에는 비즈니스 부서 및 지점, 비즈니스 부서, 관리 부서, 대표 사무소, 사무실, 사무실, 비즈니스 팀 등이 포함되지만 다른 장소에서 설립되었으며 본질적으로 비즈니스 운영, 제품 마케팅, 시장 확장, 프로젝트 조사, 위험 평가 및 기타 관련 비즈니스 활동에 참여하고 있습니다.

비상업 놀이터 카지노은 비즈니스 활동을 수행하지 않고 관련 비즈니스에 백엔드 서비스 만 제공하는 다른 장소에 설립 된 놀이터 카지노을 말합니다. 지역 승인 센터, 감사 센터, 재해 복구 센터, 소프트웨어 개발 센터, 회계 처리 센터 등을 포함하되 이에 국한되지는 않습니다.

4. 은행 금융 놀이터 카지노은 "중국 상업 은행의 규제 놀이터 카지노에 대한 지침"(Bank and CBI [2012] No. 59, 이하 "지침으로 언급 된 이하"지침 "이라고 언급하고, 상업적 놀이터 카지노의 원칙을 충족시켜주는 상업적 놀이터 카지노의 원칙에 따라, 이와 관련하여, 상업적 제도를 위해, 이의 제기를 위해, 그리고 상업적 제도에 따라, 이하의 금융 놀이터 카지노에 부여 된 이후에 전문 놀이터 카지노 또는 지사에 대한 금융 라이센스를 신청해야한다. 행정 라이센스 절차에 따른 전문 놀이터 카지노의 지점; 라이센스 요구 사항을 충족하지 않으면 경영진을 위해 지역 지점에 통합되거나 취소됩니다.

금융 놀이터 카지노은 개발 전략, 위험 관리 수준, 내부 통제 능력 및 다른 지역의 비 라이센스 놀이터 카지노의 비즈니스 개발에 비추어 운영 놀이터 카지노을 표준화해야합니다. 전문 대행사 또는 해당 지점에 대한 재무 라이센스를 신청하는 사람들의 경우, 위험 관리 및 내부 제어 시스템이 건전하고 효과적인지 확인하기 위해 "지침"의 요구 사항에 따라 경영진이 엄격하게 강화되어야합니다.

국무위원회의 은행 감독 및 관리 놀이터 카지노의 승인을받지 않는 한 은행 금융 놀이터 카지노은 지역에 지점이없는 지역에 전문 놀이터 카지노과 해당 지점을 설립해서는 안됩니다.

5. 금융 놀이터 카지노이 해외에서 운영 놀이터 카지노을 설립 할 때, 그들은 국내 및 외국 규제 놀이터 카지노과 전적으로 의사 소통하고 국내 법률 인원 규제 놀이터 카지노 및 해외 규제 놀이터 카지노의 동의를 받아야합니다. 국내 및 외국 규제 놀이터 카지노과의 커뮤니케이션 후에 동의하지 않고 해외에 설립 된 상업 놀이터 카지노의 경우 안전하고 질서 정연하게 취소해야합니다.

금융 놀이터 카지노은 해외 운영 놀이터 카지노이 국내 법률 인원 규제 놀이터 카지노 및 해외 규제 놀이터 카지노의 관련 규제 요구 사항을 엄격히 준수하고 해외 운영 위험 예방 및 통제 및 규정 준수 위험 관리를 강화하도록해야합니다.

VI. 은행 금융 놀이터 카지노이 국가에 비 운영 놀이터 카지노을 설립 할 때, 법적 인원 규제 당국과 비 운영 놀이터 카지노이 최소 2 개월 전에 설립 될 예정인 규제 놀이터 카지노에보고해야합니다. 보고서 자료의 내용에는 비상업 놀이터 카지노, 사무실 공간, 파견 된 인원, 기능적 위치, 기능 범위, 본사의 서면 해결, 본사의 관리 방법, 현지 지부에 대한 책임,보고 경로 등의 필요성과 타당성이 포함되지만 제한되지는 않습니다.

금융 놀이터 카지노은 위험 관리, 내부 통제, 평가 메커니즘, 인사 관리 등을 포함하여 비 운영 놀이터 카지노의 관리 메커니즘을 확립하고 개선해야합니다. 금융 놀이터 카지노은 비 운영 놀이터 카지노이 비즈니스 범위 규제를 엄격하게 준수하도록해야합니다. 비상업적 놀이터 카지노의 이름으로 외부 세계에 비즈니스 활동을 수행하는 것은 엄격히 금지되어 있습니다.

금융 놀이터 카지노은 비상업 놀이터 카지노의 관련 상황을 법적 인원 규제 놀이터 카지노에 정기적으로보고해야하며,보고 빈도는 1 년에 한 번 이상이어야합니다.

금융 놀이터 카지노은 개발 전략과 내부 통제 관리 수준에 따라 다른 장소에 비 운영 놀이터 카지노을 신중하게 설립하고 놀이터 카지노 수를 합리적으로 결정해야합니다. 금융 놀이터 카지노은 국가에 지사가없는 지역에 비 운영 놀이터 카지노을 설립하지 않으며 다른 지역에 여러 비 운영 놀이터 카지노을 설립해서는 안됩니다. 농촌 및 마을 은행 관리 및 서비스 분야의 설립을 시작하는 것을 제외하고.

금융 놀이터 카지노이 해외에서 비 운영 놀이터 카지노을 설립하기위한 금융 놀이터 카지노의 관련 규제 요건은 별도로 규정되어야한다.

7. 주정부 협의회의 은행 감독 및 관리 놀이터 카지노의 승인을 제외하고 은행 금융 놀이터 카지노은 원칙적으로 외부 관리 본부를 설립해서는 안됩니다.

8. 오프 사이트 라이센스 놀이터 카지노의 규제 놀이터 카지노은 오프 사이트 라이센스 놀이터 카지노의 주요 규제 책임을 가정하고 시장 접근, 오프 사이트 감독, 현장 검사 및 행정 처벌과 같은 업무를 수행해야합니다. 법적 인원 감독의 전반적인 프레임 워크 내에서, 법적 인원 규제 놀이터 카지노에는 금융 놀이터 카지노의 현장 라이센스가있는 놀이터 카지노의 위험 관리 및 내부 통제를 포함하여 법적으로 감독하기 위해 본사의 통합 관리 시스템으로 내부 통제를 포함합니다.

9. 법적 개인 규제 놀이터 카지노은 금융 놀이터 카지노의 비 운영 놀이터 카지노의 주요 규제 책임을 가정합니다. 비영리 놀이터 카지노이 위치한 법적 인원 규제 놀이터 카지노 및 규제 놀이터 카지노은 규제 인터뷰, 감독 통보 발행, 현장 검사, 행정 형벌 등을 포함한 작업 요구에 따라 비상업적 놀이터 카지노을 감독 할 수 있습니다.

10. 법률 인원 규제 놀이터 카지노과 지역 규제 놀이터 카지노간에 정보를 유지하고 정보 공유 및 규제 연계를 강화하고 규제 시너지 형성을 형성하며 재무 위험을 효과적으로 예방하고 통제해야합니다.

11. 금융 놀이터 카지노을 다른 지역의 비 라이센스 놀이터 카지노으로 은행하는 전환 기간을 표준화하십시오. 이 의견은 출판일부터 2019 년 말까지 시작됩니다. 원칙적으로 금융 놀이터 카지노은이 의견 출판 일로부터 3 개월 이내에 다른 장소에있는 기존 비 라이센스 놀이터 카지노의 정류 계획을 제출하고 승인 후 전환 기간 내에 정류를 완료해야합니다. 전환 기간 내에 정류를 완료하는 데 실제로 어려움이있는 경우, 법적 인원 규제 놀이터 카지노의 동의에 따라 정류 시간 제한이 적절하게 확장 될 수 있습니다. 정류가 규정 된 시간 제한 내에 있지 않은 경우,이 의견이 다른 장소에서 불법적으로 확립 된 경우, 은행 관리 감독 및 행정 놀이터 카지노은 "중국 인민 공화국의 상업 은행 법", "중국 인민 공화국의 은행 감독 및 행정법"에 따라 관련 규제 조치를 취할 것입니다.

12. 전환 기간 동안 기존 운영 놀이터 카지노이 라이센스를 신청하기 위해 은행 금융 놀이터 카지노은 2018 년과 2019 년의 연례 놀이터 카지노 개발 계획 외에 배치 라이센스 신청서를 제출할 수 있습니다. 관련 관리 라이센스 규정에 따라. 기존 상업 놀이터 카지노이 지역 지점에 통합되거나 취소 된 경우, 정류가 완료되기 전에 비즈니스 규모와 직원이 줄어들고 늘어나지 않도록하고 직원이 잘 배치되며 위험 예방 작업을 수행해야합니다. 지역 규제 놀이터 카지노에보고하지 않은 기존의 비상업 놀이터 카지노의 경우, 관련보고 작업은이 의견 출판 일로부터 2 개월 이내에 완료되어야합니다.

13. 전환 기간 동안 은행 금융 놀이터 카지노은 주요 관리 책임을 엄격히 이행하고 규제 요건에 따라 관련 정정 계획을 즉시 공식화하고 이행해야합니다. 중국 은행 및 보험 규제위원회의 관련 놀이터 카지노의 규제 부서는 전반적인 지침을 제공하고 정보 공유 및 감독 연계를 강화해야합니다. 법적 개인 규제 놀이터 카지노은 법적 인물 규제 프레임 워크 내 다른 곳에서 비 라이센스 놀이터 카지노의 주요 규제 책임을 가정합니다. 지방 규제 놀이터 카지노은 "영토에 대한 책임"의 원칙에 따라 관할권에 따라 비 라이센스 놀이터 카지노의 지역 감독 책임을 가정해야한다.

2018 년 12 월 28 일

(이 문서는 은행 및 보험 규제위원회 및 지역 기업 은행 금융 놀이터 카지노으로 전송됩니다)