국가금융감독관리총국과 공안부가 공동으로 금융 분야의 "흑인 산업" 놀이터 토토 범죄의 첫 번째 전형적인 사례를 발표했습니다

기사 선택기: 추 첸 | 출시일:2025/9/17 16:16:08 | 조회수: 6551

기자들은 9월 15일 국가금융감독총국으로부터 국가금융감독총국과 공안부가 지속적으로 업무 조정을 강화하고 행정법 집행과 형사 사법 간의 연계를 심화하며 금융 분야에서 '암흑 산업'의 뛰어난 놀이터 토토 및 범죄 활동을 단속하기 위해 열심히 노력하여 긍정적인 결과를 달성했다는 사실을 알게 되었습니다 9월 15일에 첫 번째 일반적인 사례가 다음과 같이 발표되었습니다

　　사례 1 닝 등은 스스로를 '전문 채무자'로 포장하여 대출 사기 및 신용카드 사기를 저질렀습니다

　　기본 사례 사실:2019년 7월부터 2020년 5월 사이에 피고인 Ning은 Shen 및 다른 사람들(별도의 사건으로 다뤄짐)과 함께 놀이터 토토 점유라는 목적을 이용하여 상환 능력이 없고 전국의 특정 도시에서 주택을 구입할 자격이 없는 사람들에게 권유했습니다 대출 기관(별도의 케이스로 처리)은 이를 "포장"하고 집주인(별도의 케이스로 처리)과 함께 계약금 증명서를 위조하여 주택 거래 가격을 크게 올렸습니다 대출 기관은 계약금을 지불한 것처럼 착각하여 대출 기관이 담보 대출을 신청하고 부동산 등록을 처리하도록 주선했습니다 대출금이 지급된 후 피고 닝(Ning) 등은 계약금을 포함한 주택 매매대금을 집주인에게 지급하고 남은 잔액은 피고 닝(Ning) 등이 나누어 가졌다 조사 결과 피고인 닝(Ning) 등은 장(Zhang) 등 11개 대출기관(모두 별도 처리)을 통해 총 738만 위안(화폐: 위안화, 이하 동일)이 넘는 대출금을 사취했다

또 닝은 2019년부터 장모모우(張毛河) 등 11명을 포장해 놀이터 토토소지 목적으로 신용카드를 신청한 것으로 드러났다 앞서 언급한 신용카드는 실제로 Ning이 관리하고 사용합니다 사건 발생 당시 총 원금 575만위안 이상이 반환되지 않았다

　　조사 과정:2023년 6월 공안 기관은 이 사건에 대한 조사를 시작했습니다 2025년 3월, 법원은 이 사건에 대해 판결을 내렸습니다 재판 후 법원은 대출 사기 혐의로 피고 닝에게 징역 11년과 벌금 50만 위안을 선고했다 신용카드 사기 혐의로 피고인 닝(Ning)에게 징역 11년과 벌금 30만 위안을 선고했다 피고인 닝(Ning)에게는 징역 16년과 벌금 80만 위안을 선고했다 또 다른 사건에서는 피고인 선모모(Shen Moumou) 등에게 대출사기죄로 징역 11년 6개월~3년, 벌금 50만 위안~10만 위안을 선고했다 관련된 모든 판결이 발효되었습니다

　　일반적인 의미:신용 분야의 "흑백 자산"과 관련된 놀이터 토토 및 범죄 행위 전체를 단속해야 합니다 최근에는 놀이터 토토대출 중개업자를 중심으로 한 범죄조직들이 납부증서를 위조하고 가격을 부풀려 주택 매매계약을 체결하는 등 은행 신용자금을 사취해 경제적 손실을 초래하고 있다 이는 국가재정관리질서를 심각하게 훼손하고 국가재정안보를 위태롭게 할 뿐만 아니라, 새로운 부동산 발전 모델 구축을 가속화하는 데에도 부정적인 영향을 미치고 있습니다 이 경우 놀이터 토토대출중개업자는 범죄를 조직하고 계획하는 중요한 연결고리 역할을 하며, 이들을 중심으로 놀이터 토토범죄의 전체 사슬을 형성한다 프론트 엔드는 대출 자격이 없는 사람을 모집하고, 미들 엔드는 허위 인증 자료를 포장 및 제작하는 일을 담당하며, 엔드 엔드는 은행 및 기타 금융 기관과 연결하여 사기를 저지릅니다 놀이터 토토범죄는 '일상'과 '연쇄', '복제'가 강해 짧은 시간에 여러 차례 범죄가 반복되는 경우가 많다 사회에 미치는 피해가 심각하므로 법에 따라 단속해야 합니다

관련자들의 계층적, 분류적 처리에 주의를 기울이십시오 이런 사건을 처리할 때에는 범죄에 연루된 각 인물의 역할을 가려내고, 범죄와 처벌에 부합하는 처리의견을 제시해야 한다 참여도가 높고 매칭에 주요한 역할을 하는 중개인의 경우, 법에 따라 주범으로 식별되며 그들이 처리하는 모든 놀이터 토토 행위에 대해 형사 책임을 집니다 참여도가 낮고 주관적 악의가 적은 기타 관계자에 대해서는 관대함과 엄중함을 겸비한 형사정책을 정확하게 집행해야 하며, 자진하여 유죄를 인정하고 적극적으로 장물을 반환하는 경우에는 법에 따라 관대하게 처리해야 한다

　　사례 2: Lin Moumou, Ma Moumou 등이 "요원 항복"이라는 이름으로 강탈 사건을 수행했습니다

　　기본 사례 사실:2020년 12월부터 2023년 4월 사이에 Lin Moumou와 Ma Moumou는 놀이터 토토 이익을 얻기 위해 완전 담보 또는 고액 담보를 미끼로 놀이터 토토 광고를 게시하고 보험 계약자에게 대리인에게 보험 해지를 위임하도록 장려 및 유도했으며 보험 회사 및 비즈니스 담당자에 대한 위반 내용과 증거를 조작, 부풀려, 조작하여 규제 당국에 우편으로 보냈습니다 그들은 편지를 보내고 반복적으로 불만을 제기하는 동시에 보험 계약자와 퇴직한 보험 판매원을 선동하여 후속 조사 및 조사에 소극적으로 저항하도록 했습니다 이로 인해 보험 회사 및 관련 판매원은 보험 계약자에게 보험 현금 가치를 지불하도록 강요당했으며 전체 보험료의 60~100%에 해당하는 높은 보상금을 지급하도록 강요받았습니다 이 중에서 Lin과 Ma는 전체 보험료의 20~30%를 자신의 것으로 가져갔습니다 Lin과 Ma는 일정 기간 협력한 후 각자 사업을 발전시켰지만 여전히 고객을 서로 소개했습니다 마무무 역시 2021년 10월부터 법률회사를 설립하고 허무무, 우무무 등을 고용해 대행사 항복 업무에 나섰다

조사 결과, 피고인 린(Lin)과 마(Ma)는 2020년 12월부터 2023년 4월까지 115명의 보험 계약자의 보험 해약을 악의적으로 처리하여 보험 회사에 21762만 위안의 경제적 손실과 489,600위안의 놀이터 토토 이익을 초래했습니다

　　조사 과정:2022년 11월 공안 기관은 이 사건에 대한 조사를 시작했습니다 2024년 5월, 법원은 법에 따라 재판을 마친 후 린(Lin), 마(Ma), 허(He), 우(Wu)의 행위가 강탈 범죄에 해당한다고 판결했습니다 이 중 린모모우(Lin Moumou)와 마모모우(Ma Moumou)는 공동범죄에 주요 역할을 하여 주범이었고, 허모모우(He Moumou)와 우모모우(Wu Moumou)는 공동범죄에서 소역을 맡아 공범이었다 법원은 린에게 공갈죄로 징역 11년과 벌금 10만 위안을 선고했다 마씨는 공갈죄로 징역 10년, 벌금 6만위안을 선고받았다 우와 그는 강탈 혐의로 유죄 판결을 받았습니다 우 씨의 다른 범죄를 토대로 징역 3년 1개월, 벌금 5000위안(약 5000위안)을 각각 선고했다 일부 피고인이 항소한 후, 2025년 4월 9일, 법원은 2심에서 원래 판결을 유지하는 판결을 내렸습니다

　　일반적인 의미:"대리권 보호"의 형태로 놀이터 토토적인 영리 목적을 은폐하는 범죄자는 법에 따라 엄중하게 처벌됩니다 국가재정감독관리국은 어떠한 기관, 조직, 개인도 법률, 규정을 위반하여 보험해약업무의 추진, 상담, 대리 및 기타 활동을 수행하거나 보험계약자에게 보험해약을 유도하거나 보험시장 질서를 교란할 수 없음을 명확히 규정하고 있습니다 최근에는 법률회사, 컨설팅회사 등의 이름을 빌려 금융 '흑백' 조직과 개인이 법률회사, 컨설팅회사 등의 이름으로 '고가치 보험 해지'에 관한 허위 정보를 널리 퍼뜨려 보험 계약자가 '권리 보호'를 위해 대리인을 위탁하도록 선동 및 유도하고, 보험회사에 보험 계약의 현금 가치를 초과하는 해약 수수료를 지불하도록 강요하고, 높은 수수료를 부과하고 있습니다 이러한 행위는 정상적인 민원 채널과 자원을 점유하고, 보험 계약자를 오도하고, 금융시장 질서를 교란하는 행위이므로 엄중하게 단속해야 합니다

법에 따라 권리 행사와 놀이터 토토 범죄 사이의 경계를 구분합니다 보험계약자는 불만을 제기할 권리가 있으나 불만의 내용은 객관적이고 사실이어야 하며 사실을 날조하거나 왜곡하거나 타인을 허위로 고발하거나 모함해서는 안 됩니다 영업사원이 보험계약자에게 계약에서 정한 것 이외의 혜택을 제공하는 경우, 해당 행위가 보험계약의 유효성에 영향을 미치는지 여부는 관련 법령에 따라 판단되어야 합니다 이 사건 행위자는 영업사원이 정상적인 법적 권리 보호 범위를 벗어난 규정을 위반했다는 이유로 사실을 조작하고 악의적인 고소를 제기한 것입니다 행위자가 놀이터 토토 점유를 목적으로 타인의 재산을 취득하기 위해 강압 또는 강압을 사용했습니다 보험시장의 질서유지를 위해서는 법에 의거 공갈죄로 엄중하게 처벌해야 한다

출처: 법치일일법치네트워크