금융 규제 및 공공 안보부 주정부 행정부는 공동으로 금융 분야에서 "흑인 및 회색"놀이터 토토 범죄의 전형적인 사례를 공동으로 발표했습니다

인쇄 원고 선택 : Chu Chen |    게시 날짜 :2025/9/17 16:16:08 |   견해 : 204

기자는 9 월 15 일 주정부 금융 규제를 위해 주정부 관리국과 공공 안보부가 업무에 대한 조정 노력을 계속 증가 시켰으며, 행정법 집행과 형사 사법 사이의 연관성을 심화 시켰으며, 긍정적 인 결과를 달성하여 금융 분야의 저명한 놀이터 토토 및 형사 행위를 단속하기 위해 많은 조치를 취했다는 것을 알게되었습니다 9 월 15 일, 전형적인 사례의 첫 번째 배치는 다음과 같이 발표되었습니다

　　CASE 1 NING MOU 및 기타 대출 사기 및 신용 카드 사기를 저지르기 위해 "전문 채무자"를 포장했습니다

　　기본 케이스 :2020 년 7 월부터 2020 년 5 월까지 피고인 Ning과 Shen Moumou 및 기타 (다른 경우에 처리 된) 대출 기관은 상환 할 능력이없고 특정 도시에서 집을 구입할 자격이 없었던 대출 기관을 모집했습니다 (놀이터 토토 소유권의 목적) 바우처, 주택 거래 가격을 크게 증가 시켰습니다 우연히, 계약금은 지불되었고, 대출 기관은 모기지 대출을 신청하고 부동산 등록을 신청하도록 준비했습니다 대출이 발행 된 후, 피고인 Ning과 다른 사람들이 임대인에게 계약금을 포함한 지불금 판매 주택을 지불 한 후, 나머지 자금은 피고인 Ning 및 기타로 나뉩니다 조사 후 피고인 Ning과 다른 사람들은 Zhang과 11 명의 다른 대출 기관을 통해 총 738 만 위안 (통화 : RMB, 아래에서 동일)을 가졌습니다 (모두 별도로 다루었습니다)

또한 2019 년부터 Ning은 Zhang을 포함한 11 명을 포장하고 놀이터 토토 소유 목적으로 신용 카드를 신청 한 것으로 밝혀졌습니다 앞서 언급 한 신용 카드는 실제로 Ning이 제어하고 사용합니다 이 사건 당시 총 교장은 575 만 위안으로 반환되지 않았습니다

　　조사 및 취급 과정 :2023 년 6 월, 공공 보안 기관은이 사건에 대한 조사를 제출했습니다 2025 년 3 월, 법원은이 사건에 대한 판결을 내렸다 법원의 재판 후 피고인 Ning은 11 년의 징역형을 선고 받았으며 대출 사기로 50 만 위안의 벌금을 선고 받았다 피고인 Ning은 신용 카드 사기로 11 년의 징역형과 30 만 위안의 벌금, 총 16 년의 징역형과 80 만 위안의 벌금을 선고 받았다 다른 경우에, 피고인 인 Shen Moumou와 다른 사람들은 대출 사기로 11,6 개월에서 3 년의 징역형을 선고 받았으며 50 만 위안과 10 만 위안 사이의 벌금형을 선고 받았다 모든 관련 판단이 발효되었습니다

　　전형적인 중요성 :신용 분야의 "흑인 및 회색 산업"의 놀이터 토토 및 범죄 활동에 대한 전체 체인 단속을 준수합니다 최근 몇 년 동안, 핵심으로 놀이터 토토 대출 중개인이있는 범죄 조직은 계약금 바우처를 위조하고 팽창 된 주택 거래 및 판매 계약에 서명함으로써 은행 신용 자금을 사기로 삼아 경제적 손실을 일으켜 국가 재무 관리 명령을 심각하게 훼손했을뿐만 아니라 국가 재무 보안을 심각하게 멸종 시켰을뿐만 아니라 새로운 부동산 개발의 건설을 가속화하는 데 부정적인 영향을 미쳤습니다 그러한 경우, 놀이터 토토 대출 중개자는 범죄를 조직하고 계획하는 데 중요한 역할을하며, 허브로서 전체 체인 놀이터 토토 범죄를 형성합니다 프론트 엔드는 대출 자격이없는 사람들을 모집하고, 미드 엔드는 허위 증명 자료를 포장하고 생산하는 데 책임이 있으며, 엔드 엔드는 은행과 기타 금융 기관을 연결하여 사기를 저지르고 있습니다 놀이터 토토 및 범죄 행위의 "일상적인", "연쇄"및 "복제 가능성"은 강력하며 종종 단기간에 범죄를 반복적으로 유발하는데, 이는 심각한 사회적 피해를 입히고 법에 따라 단속되어야합니다

Focus on stratified and classified disposal of the persons involved in the case 그러한 사건을 처리 할 때, 사건에 관련된 각 사람의 역할은 범죄 절차에서 확인되어야하며 범죄 및 처벌과 일치하는 범죄 처리에 대한 의견을 제시해야합니다 높은 참여와 협력에 중요한 역할을하는 중개인의 경우, 법에 따라 주요 범인으로 식별되며 그들이 다루는 모든 놀이터 토토 행위에 대해 형사 책임을지게됩니다 참여가 적고 주관적 인 악의가 적은 경우에 관용과 심각성을 결합하는 형사 정책은 정확하게 구현되어야하며, 관대 한 대우는 자발적으로 유죄를 인정하고 Stolen 물품을 적극적으로 반환하는 관대 한 치료 시스템에 따라 처리되어야합니다

　　Case 2 Lin Moumou, Ma Moumou 및 기타 "보험 에이전트 환불"이라는 이름으로 헌신적 인 사건이 발생했습니다

　　기본 케이스 :2020 년 12 월부터 2023 년 4 월까지 Lin Moumou와 Ma Moumou는 놀이터 토토 광고를 게시하기 위해 미끼 또는 고 보험 환불을 사용했으며, 보험 에이전트를 취소하고, 우편으로 발송하고, 사업을하는 컨텐츠 및 기업의 증거를 보험에 가입하도록 위탁받은 보험 가입자에게 보험 가입자를 장려하고 유도했습니다 당국은 반복적으로 불평했다 동시에, 피보험자 및 사임 된 보험 판매원은 후속 조사 및 문의에 수동적으로 직면하여 보험 회사와 관련 판매원이 보험에 가입 한 현금 가치를 지불하고 강제적 인 총 보험료의 60% -100%를 추가로 보상하도록 강요당했습니다 Lin Moumou와 Ma Moumou는 총 프리미엄의 20% -30%를 수수했습니다 Lin과 Ma는 일정 기간 동안 함께 일한 후 자체 비즈니스를 개발했지만 여전히 고객을 소개했습니다 2021 년 10 월부터 Ma Moumou는 법률 회사를 설립하여 Moumou, Wu Moumou 및 기타 사람들을 대행사 보험 환불 사업에 참여 시켰습니다

조사 후 2020 년 12 월부터 2023 년 4 월까지, 피고인 Lin과 Ma Moumou는 보험 회사에서 21762 백만 위안의 경제적 손실을 초래했으며 놀이터 토토적으로 489,600 위안의 이익을 얻었습니다

　　조사 및 취급 과정 :2022 년 11 월, 공공 보안 기관은이 사건에 대한 조사를 제출했습니다 2024 년 5 월, 법원은 Lin Moumou, Ma Moumou, Moumou 및 Wu Moumou의 행동이 법에 따라 재판 후 강탈 범죄를 구성했음을 발견했습니다 그 중 Lin과 Ma는 공동 범죄에서 중요한 역할을하며 주요 범인이며, 그와 Wu는 강탈의 공동 범죄에서 사소한 역할을하며 공범자입니다 법원은 Lin Moumou에게 11 년의 징역형을 선고하고 10 만 위안의 벌금을 징계했다 강탈을 위해 Ma Moumou에서 100,000 위안; Wu Moumou와 He Moumou는 강탈에 유죄를 선고 받았으며 Wu Moumou의 다른 범죄와 결합하여 3 년, 1 개월, 1 개월, 그리고 각각 20,000 위안과 5,000 위안의 벌금을 선고 받았습니다 일부 피고인이 항소 한 후, 2025 년 4 월 9 일, 법원은 두 번째 사례에서 원래의 판결을지지하기로 판결했습니다

　　전형적인 중요성 :법에 따라 "에이전트 권리 보호"형태로 놀이터 토토 이익을 막는 범죄자들을 심각하게 처벌합니다 재무 규제에 대한 주 정부는 기관, 조직 또는 개인이 보험 계약자가 보험을 철회하고 보험 시장의 질서를 방해하도록 유도 할 수 있도록 홍보, 상담, 기관 및 기타 활동에서 놀이터 토토적이고 불규칙한 활동을 수행 할 수 없음을 분명히 규정하고 있습니다 최근에 놀이터 토토 이익을 추구하기 위해 금융 "흑인 및 회색 산업"조직과 개인은 법률 회사, 컨설팅 회사 등의 이름으로 "에이전트 고 보험 환급"에 대한 잘못된 정보를 널리 발표했으며, 보험 계약자가 보험 회사를 "권리를 보호하도록"보험 회사를 맡기고, 보험 계약의 현금 가치를 지불하도록 보험 회사를 강요하고 유도하도록 유도했습니다 이러한 행동은 불만 및 권리 보호를위한 정상적인 채널과 자원을 징수하고, 보험 계약자를 오도하고, 금융 시장의 질서를 방해합니다 그들은 심하게 단속되어야합니다

법에 따라 권리 행사와 놀이터 토토 범죄 사이의 경계 분열 피보험자는 불만을 제기 할 권리가 있지만 불만의 내용은 객관적이고 사실이어야하며 사실을 제조하거나 왜곡해서는 안되며, 다른 사람을 잘못 고발하거나 틀어서는 안됩니다 영업 사원은 계약 계약 이외의 보험 혜택을 제공합니다 관련 행동이 보험 계약의 타당성에 영향을 미치는지 여부는 관련 법률 및 규정에 따라 판단되어야합니다 이 경우, 가해자는 영업 사원이 규칙을 위반했다는 이유로 사실과 악의적 인 불만을 제작했으며, 이는 정상 및 법적 권리 보호의 범위를 초과했습니다 그러므로, 강요의 범죄와 보험 시장의 명령을 유지하는 법에 따라 강요를 사용하거나 놀이터 토토 소지를 목적으로 위협하는 행위는 심각하게 처벌되어야합니다

출처 : 법률 규칙 매일 법률 네트워크